금융자격 AFPK/CFP 합격수기

합격수기

자격증 AFPK 학교/회사 고려대학교
제목 KG패스원과 함께 했던 2개월과 합격의 기쁨!!
교재정독 횟수 : 2회
공부기간 : 2달
일일 학습기간 : 5-8
나만의 합격 TIP : 1월 초부터 개강하여 2월말에 종강. 그리고 3월 15일 시험이 있었습니다.

과목별 공부 방법, 문제풀이 방법, 좋았던 점 순으로 글을 쓰겠습니다.

학원에서 들었던 강의 : KG패스원 AFPK 기본강의 + 7일의 기적 + AFPK 최종정리(모듈1+모듈2) 특강
총 학습 기간 : 2개월
비상경계라고 하셔도 대략적으로 기본강의와 양이 많기에 2개월 정도를 잡고 공부하시면 될 듯 합니다.
이정도 기간을 잡은것이 안정적이기도 하고 생각보다 2개 월 준비하시고 불합격하거나 부분합격하는 경우도 봐왔기에 공부하실 때 꼼꼼하게 하시는게 중요합니다.
일단 AFPK 과목 시험은 기본서를 중점으로 문장을 꼬아서 내는 경우가 많으니 보다 기본서 정독이 저는 중요하다고 생각합니다.
하지만 기본서만 보고 문제풀이를 하지 않는다면?
합격하시기 힘들어요.
반드시 문제를 적당히 푸셔서, 실제 문제가 어떤식으로 출제되는지 감을 잡아야합니다.
시간이 여유롭게 남았을 경우 (2-3개월) : 기 본서는 3-4회독 + 문제풀이 + 정리 (정석)
시간이 많이 남지 않 았을 경우 밑의 방법을.
저는 일단 시험 2주 시점에서 어떻게 하면 합격하기 더 수월할까에 대해서 작성해드리고 싶습니다.

전략짜기>
일단 무엇보다 모듈1, 모듈2에서 전략과목을 만드시는게 전 중요하고 생각해요 평균 70점이상이 합격점수이니,
저는 모듈1에서는 보다 굥부가 용이한 윤리와 재무설계개론
모듈2에서는 투자를 전략과목을 삼았습니다.

실제 윤리는 10문제에 배점이 10점이다보니 9개만 맞아도 고득점으로 다른 과목들을 커버하기 쉽겠죠?

시험 이주전의 저의 상태는 기본강의 다 수강.
대략적인 보험이나 투자를 빼고 기본서는 1회독 한 상태.
재무개론이나 윤리, 상속은 3회독.
★AFPK 과목별 공부 방법★

모듈1 과목별 공부 방법>
재무설계 직업윤리

윤리 같은 경우 저는 재무업무수행기준이 제일 어려웠습니다.
이 경우는 자신이 자주 반복하고 정리해주어야 하며
윤리가 제일 양이 적기에 저는 이주전부터 매일 공부 시작하기 전 한번씩 보려고 노력했습니다.

10일 : 자격정지 알려주기
20일 : 소명서
30일 : 주소변경, 재판소송비용
60일 : 재심결정(시안종결)
1년 : 자격정지회복, 신청기각
3년 : 중대범죄 유죄판결 (잠정적자격정지)
5년이하 자격정지
그리고 의무와 윤리원칙 비교.
이런 기본적인 건 외워두시면 편해요.
윤리 같은 경우 정리하니까 페이지 1쪽 나와서 그것만 봤습니다.
재무설계 개론
윤리와 함께 공부시작전 가볍게 한번씩 읽으면서 넘겼던 과목인데요, 아무래도 생각보다 어렵게 나오면 제일 많이 틀리는 과목이라고 하네요?
그만큼 기본서 정독이 중요한 파트라고 생각합니다.

예산 수립절차, 비상예비자금, 부채적정성분석,개 인신용정보, 대출 상환 방식,현금흐림표등.. 다양하게 정리해두셔야 합니다.

은퇴설계
은퇴의 경우는 기본서를 2번정도 정독 -> 정리
은퇴는 공적연금, 직역연금, 퇴직금과 퇴직연금제도, 금융기관별 상품비교 등을 정리하시면 보다 큰 그림이 잡히실 겁니다.

상속설계
상속이 저는 제일 재밋었어요. 뭔가 드라마를 보듯 가계도를 그려가면서 공부하는것도 그렇고, 실생활에 많이 접목되는 부분도 많았거든요.
상속의 2~4장은 시험 2주전부터 매일 보려고 노력했고, 5장 6장 같은 경우만 따로 정리했습니다. 2~4장 같은 경우는 많이 보면 정리가 따로 할 필요는 없습니다. 그림 그리듯 공부하시면 되기에,

5장에서 상속세 VS 증여세
보험금 계산
추정상속재산가액
상속공제액
분납
그리고 증여세의 증여재산 가산금액, 상속 및 증여재산 평가 등을 정리하시고

6장에서는 사업승계의 절차, 사 업승계 설계의 목표, 개인기업 VS 법인기업, 사업승계전략과 실행을 정리하시면 마무리되실 겁니다.
부동산설계
부동산 같은 경우는 제가 시간이 없어서 책 정독을 2번 하고 중요한것만 정리하고 들어갔습니다. 그래도 부동산은 문제자체가 꼬지 않고 깔끔하게 나오는거 같습니다.
학원에서 강의를 들으면서 교수님이 찍어주신 것 위주로 잘 정리하시면 정말 굿굿!!

모듈2 과목별 공부방법>

투자설계

투자설계는 다른과목에 비해 기본서 정독이 크게 중요하진 않습니다. 물론 1번 이상을 읽어야합니다. 1번 정독을 하셨다면 무조건 문제집으로 가셔서 투자설계 문제를 다 풀어봅니다.
아무래도 계산에 익숙해지셔야 하고, 문제를 푸시는걸 더욱 추천 드리는 과목입니다.
위험관리와 보험설계
모듈2에서 제가 제일 기본서 정독을 강조하는 과목인데, 아무래도 기본서를 최대한 자주보는게 좋습니다. 그리고 이것도 단원별로 핵심 내용과 강의듣고 중요한 사항을 정리하시는게 좋고, 문제집을 푸시면서 지속적으로 기본서를 참고하세요.
말문제가 제일 더럽게 나와서 생각보다 고득점이 힘든과목이라고 하네요.

세금설계

투자설계와 마찬가지로 기본서 1회독 이상이시면 이 과목도 문제집과 요약으로 정리하시는 것을 추천합 니다. 내용이 많기도 하지만 계산도 있고 문제자체가 깔끔하게 떨어져 나오니 아무래도 문제푸는 능력이 배양된다면 보다 접근하기가 쉬울거예 요.
AFPK 공부 중 잘한점
1. KG패스원 오프라인 강의 수강 + 7일의 기적
오프라인 강의를 통해서 좋은 인연들을 만났고, 교수님들의 강의를 통해서 강의를 빼먹지 않고 다 수강할 수 이었습니다.
온라인의 경우는 단지 수료목적으로 강의만 틀어놓는 경우가 많은데 그런 분 들은 오프라인 강의를 수강하시는 것을 추천합니다.
7일의 기적 같은 경우는 교수님들이 시험에 나올 것을 찍어 주시기도 하지만, 전체적으로 정리하는데 엄청 도움이 되었습니다. 나중에 제 스스로 요약집을 만드는데 기본서+7일의기적+총정리 특강 자료로 모든걸 다 만들었기에 7일의 기적은 기본서 정독이 많이 힘든 시간이 없으신 분들에게도 정말 큰 도움이 될것으로 확신합니다.

2. 강의를 하루도 빼먹지 않고 출석하기.
강의가 아침8시부터 저 녁 7-8시까지 진행됩니다. 정말 오래 앉아있는게 쉽진 않은데요.
겨울에 감기가 정말 심하게 걸려서.. 몸을 가누기도 힘들었는데 .. 병원가서 영양제 링거 주사까지 맞으면서 가서 강의를 들었습니다.
강의를 중간에 빼먹게 되면 흐름이 끊기니 최대한 빠지지 않도록 합시다.

3. 시험 2주전에는 강의 듣지 X => 과목별 요약집 만들기 & 모의고사 풀기.
AFPK 양이 많은 시험인데 단순히 강의만 듣는다고 제것이 되지 않습니다.
즉, 머릿속에 남아있지 않게 되니 최종적으로 정리해야합니다.
저는 보통 눈으로 공부하는 편인데.. 이 시험은 아무래도 과목이 많다보니, 보다 차분한 정리가 중요하다고 생각했습니다. 그리고 반드시 과목별로 중요한 부분이나 꼭 외워할 부분들을 자신만의 노트에 정리해서 외우세요.

그리고 모의고사를 꼭 풀어서 실력점검 후 => 부족한 과목과 정리를 병행하세요.
전 시험보기전 4회분 정도를 풀고 정리하고 갔습니다. 반드시 모의고사 푸세요.
4. 공부 계획을 세운 것
공부계획을 세우니 생각보다 시간이 많이 남지 않았다는 것을 몸소 느끼고, 시간을 보다 효율 적으로 체크하면서 공부할 수 있었습니다. 여러분도 남은 시점에서 계획을 세우셔서 공부하시면 보다 효율적으로 공부하실 수 있으세요. 나중에 1주 남으면 하루에 한과목씩만 공부하는게 아니라 하루에 2-3과목씩은 돌리면서 하셔야 합니다.
그리고 무엇보다 양이 많기에 마지막 2주 정도는 정말 공부시간을 쏟으셔야 합니다. 그래야 머리가 기억합니다. 저는 마지막 2주 남았을 때 한주마다 50시간 이상은 공부 했습니다.
5. 모듈1 + 모듈2 전체 응시
평균70점 이상이기에 저 는 전체응시하는걸 권합니다. 정말 시간적여유가 없어서 모듈 한개만 합격하시고자 하는 분은 어쩔 수 없지만,
끝까지 최대한 전과목을 다 끌고 가시면 보다 부분합격보다 시간을 절약할 수 있습니다.
그리고 위와 같이 반드시 전략과목 있으면 좋습니다. 70점이상이면 합격이기에 전 략적으로 공부하세요!

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